Zamknięcie OKI: dane i kwestie rozliczenia

Przed zamknięciem konta sprawdź rozliczenie, koszty, sposób wypłaty oraz dostęp do dokumentów po zakończeniu umowy. Samo zamknięcie nie usuwa historii wartości i przepływów.

Warunki i zakres odpowiedzi

Wypłata i transfer mogą podlegać różnym warunkom. Zamknięcie w trakcie roku wymaga właściwej analizy średnich; pełnoroczny analizator nie obsługuje takiego przypadku. Ten tekst jest listą pytań, nie uniwersalną instrukcją zamknięcia.

Zachowaj dokumenty

Ustal, jakie informacje otrzymasz za rok i jak pobrać historię. Osobno potwierdź procedurę dla instrumentów, których nie da się natychmiast sprzedać lub wypłacić.

Elementy do porównania

Historia
Opłaty zakończenia
Dokumenty roczne

Kontrola porównywalności

Zapisz wariant bazowy i źródła danych. Element „historia” potraktuj jako osobny parametr. Gdy porównujesz scenariusze, sprawdź, czy pozostałe warunki są wspólne, czy rzeczywiście zmienione. Nie przypisuj różnicy jednemu czynnikowi, jeśli zmieniło się kilka założeń.

Zachowaj wersję reguł i datę dokumentu.
Oznacz wielkości znane i założenia przyszłości.
Oddziel wynik liczbowy od decyzji wymagającej oceny innych warunków.

Ważne dla interpretacji

Nie wyprowadzaj proporcjonalnego podatku wyłącznie z liczby miesięcy bez sprawdzenia reguł.

Policz własny scenariusz

Jakie średnie wynikają z kompletnej historii 2027?

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 5, 15, 18 i 23–29

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.