Sprzedaż portfela a nowe wpłaty: koszt zmiany rachunku

Przed sprzedażą istniejącego portfela policz koszt realizacji zysku teraz, opłaty i alternatywę kierowania do OKI tylko nowych wpłat. Dzisiejsza wartość portfela nie jest historycznym kosztem nabycia.

Warunki i zakres odpowiedzi

Ustal koszt nabycia, opłatę sprzedaży i zakres modelowanego podatku. Nasze narzędzie nie rozlicza strat z innych transakcji, walut, dywidend ani pełnej taryfy. Sprzedaż i ponowny zakup nie są transferem papierów.

Dwa warianty z tą samą bazą

Pierwszy sprzedaje portfel i wpłaca pozostałe środki do OKI. Drugi zostawia portfel na zwykłym rachunku, a nowe wpłaty kieruje do osobnego OKI. Koszty prowadzenia mogą dotyczyć różnej liczby kont.

Elementy do porównania

Wartość obecna
Koszt nabycia
Opłaty operacji

Kontrola porównywalności

Zapisz wariant bazowy i źródła danych. Element „wartość obecna” potraktuj jako osobny parametr. Gdy porównujesz scenariusze, sprawdź, czy pozostałe warunki są wspólne, czy rzeczywiście zmienione. Nie przypisuj różnicy jednemu czynnikowi, jeśli zmieniło się kilka założeń.

Zachowaj wersję reguł i datę dokumentu.
Oznacz wielkości znane i założenia przyszłości.
Oddziel wynik liczbowy od decyzji wymagającej oceny innych warunków.

Ważne dla interpretacji

Nie należy podejmować operacji na podstawie wyniku pomijającego istotny przypadek podatkowy.

Policz własny scenariusz

Sprzedać portfel czy kierować tylko nowe wpłaty?

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 2 i 32; metodologia scenariusza

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.