Umowa, taryfa i dokumenty produktu: mapa warunków

Przed umową odszukaj dokument opisujący konto, taryfę i właściwe dokumenty produktu. Zapisuj wersje i daty, aby później móc odtworzyć warunki porównania.

Warunki i zakres odpowiedzi

Przy niezrozumiałym zapisie zapytaj o jego znaczenie dla własnych czynności. Zachowaj odpowiedź i potwierdzenie właściwej wersji. Nie przypisujemy fikcyjnych warunków nieopublikowanym ofertom.

Mapa dokumentów

Sprawdź dane podmiotu, formę konta, instrumenty, opłaty, wypłaty, zmiany warunków i informacje roczne. To, że dokument dotyczy IKE lub zwykłego rachunku, nie oznacza automatycznie stosowania do OKI.

Elementy do porównania

Umowa
Taryfa
Dokument produktu

Kontrola porównywalności

Zapisz wariant bazowy i źródła danych. Element „umowa” potraktuj jako osobny parametr. Gdy porównujesz scenariusze, sprawdź, czy pozostałe warunki są wspólne, czy rzeczywiście zmienione. Nie przypisuj różnicy jednemu czynnikowi, jeśli zmieniło się kilka założeń.

Zachowaj wersję reguł i datę dokumentu.
Oznacz wielkości znane i założenia przyszłości.
Oddziel wynik liczbowy od decyzji wymagającej oceny innych warunków.

Ważne dla interpretacji

Ten materiał pomaga odnaleźć warunki, ale nie zastępuje przeczytania umowy.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 5, 7 i 18

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.